Прошедшие две недели были не богаты на резонансные события.
Несколько затейливых информационных поводов пришло из-за рубежа.
Эксперты Bank of America Merrill Lynch представили неожиданные результаты собственного исследования, посвященного возможности выхода одной из стран из еврозоны. Авторы исследования полагают, что наиболее вероятен сознательный выход из сообщества не обремененной долгами Греции, а Италии и Ирландии. Наименее заинтересована в расколе еврозоны Германия. Испания находится также в списке стран, для которых выход из еврозоны, по результатам исследования, крайне нежелателен.
Однако неожиданное заявление сделал министр финансов Финляндии, пригрозивший, что если финским налогоплательщикам и дальше придется оплачивать долги проблемных стран, то его страна рассмотрит возможность покинуть валютный блок. Министр экономики Испании заявил, что именно северная страна (имеющая кредитный рейтинг ААА) блокирует выделение южной стране финансовой помощи в 100 млрд. евро для рекапитализации банков – Финляндия требует от Испании предоставления гарантий.
В то же время экономисты предложили следующего кандидата на дотационное европейское финансирование – Словению.
Развитие получила история с манипулированием межбанковской ставкой LIBOR в Великобритании. Специальное расследование по данному делу планируют провести в парламенте и в Управлении по расследованию серьезных финансовых махинаций. Промежуточные итоги подвел ключевой фигурант дела – банк Barclays – в начале месяца стало известно об отставке председателя совета директоров Маркуса Эйджиуса, исполнительного директора Роберта Даймонда и операционного директора Джерри де Месье. Однако уже ясно, что уход из компании не означает для бывших руководителей невмешательство в конфликт. Роберт Даймонд уже заявил, что хотя манипулированием ставкой LIBOR действительно занимались 14 из 2000 трейдеров Barclays, Банк Англии способствовал мошенничеству, а кроме того Barclays был не первым банком, который стал занижать ставку. В настоящее время под подозрением в манипулировании ставкой находятся UBS, Royal Bank of Scotland, Deutsche Bank, JP Morgan Chase и Citigroup.
Эксперты Nomura Hodings прогнозируют, что общие потери британских банков, участвующих в скандале, в результате расследования потеряют до 4 млрд. фунтов. Вместе с тем расследование, быть может, затронет и Францию. Morgan Stanley прогнозирует, что общие потери крупнейших банков мира, замешанных в скандале, составят до $22 млрд.
Участники финансового рынка начали искать альтернативные способы определения межбанковской ставки. Nomura Hodings и UBS предлагают отталкиваться от сделок РЕПО, Национальная ассоциация брокеров Великобритании – от выданных необеспеченных кредитов овернайт в стерлингах (Sonia) и евро (Eonia). Альтернативные варианты – эффективная ставка по федфондам ФРС или ставки по краткосрочным казначейским облигациям. Предполагается, что выработка нового механизма расчета стоимости средств на межбанковском рынке займет около пяти лет.
Не все чисто и на другом побережье. В США обнародован доклад специальной комиссии по надзору и реформированию правительства при американской палате представителей о лоббистской деятельности Countrywide Financial, одного из крупнейших ипотечных кредиторов. В докладе утверждается, что компания выдавала чиновникам льготные ипотечные займы, чтобы те принимали выгодные для компании законодательные решения.
Чтобы предотвратить неконтролируемое развитие ситуации с американской банковской системой в будущем, крупнейшие банки США подготовили планы ликвидации на случай банкротства, которые были в начале месяца опубликованы на сайте ФРС.
В начале месяца стало также известно, что суд Нью-Йорка вынес приговор бывшему вице-президенту Citigroup Гэри Фостеру, признавшемуся в присвоении более $22 млн. со счетов клиентов. В середине месяца банк Wells Fargo согласился выплатить $125 млн. для урегулирования дела о дискриминации им афроамериканских и латиноамериканских заемщиков, которые должны были платить более высокие ставки.
В начале месяца из израильских СМИ стало известно о том, что МВФ отказал Израилю в кредите для Палестинской национальной администрации. Называются разные суммы, которые запрашивало израильское правительство, от $100 млн. до $1 млрд.
А информационный холдинг Thomson Reuters объявил о своих планах купить платформу для торгов на рынке Forex – FX Alliance за $625 млн.
На фоне завершения резонансных судебных дел за рубежом особняком стоит Россия – следствие сняло обвинение с заместителя председателя Внешэкономбанка Анатолия Балло и продлило рассмотрение дела бывших топ-менеджеров Банка Москвы Андрея Бородина и Дмитрия Акулинина.
Что касается Банка Москвы, «Коммерсантъ» отмечает, что банк возвращается к истокам – банк участвует в новом проекте мэрии Москвы – программе «Народный гараж». Внешэкономбанку участники рынка предрекают глобальные перестановки топ-менеджмента. Так, утверждается, что изменения коснутся правления, в частности, Николая Косова и Анатолия Тихонова, а комитет по кадрам возглавит полпред президента в Северокавказском федеральном округе Александр Хлопонин.
Однако слухи о массовых увольнениях (операционистов) в другом крупнейшем кредитном учреждении страны, Сбербанке, оказались ложными. По крайней мере, так заявили представители банка.
В то же время в начале июля снова проявились реальные проблемы банка – Сбербанк пережил два очередных крупных технических сбоя – 6 и 7 июля, причем 6 июля банковские карты в течение нескольких часов не работали по всему миру. По-видимому, ожидая очередных сбоев, Сбербанк заявил, что в случае технических сбоев операции по картам будут проводиться без авторизации клиента. Кроме этого Сбербанк расписался в собственном бессилии эти технические сбои устранить – банк создал краудсорсинговый ресурс для выявления причин неисправностей.
Если технические проблемы решить не удастся, клиентам Сбербанка скоро будет еще веселее – банк активно участвует в альтернативных проектах использования банковской карты, в частности, с 1 сентября банк запустил проект по оплате проезда на общественном транспорте Москвы и Зеленограда. Всего, по оценкам председателя совета директоров платежной системы «Золотая корона», специальные транспортные приложения установлены на карты около 30 российских банков.
Неожиданное сопротивление стратегии тотальной пластикизации денежного обмена в России продемонстрировал парламент. Первый зампред комитета по финансовому рынку Владислав Резник назвал проект Минфина об ограничении наличного обращения в стране утопичной идеей и объявил, что в ближайшее время подобный закон Госдума принимать не будет.
Однако результаты опроса, проведенного компанией «Ромир», говорят о том, что жители российских городов переходят на пластик и без государственного вмешательства. 52% горожан является держателями 2-3 банковских карт, ни одной карты нет лишь у 4% горожан. По данным опроса той же компании, проведенного по другому вопросу, популярности интернет-банкинга у населения, регулярно пользуется банковскими услугами в интернете 46% российских граждан.
Повышением финансовой активности отдельной социальной группы – государственных служащих – озаботилось целых два банка – Кредит Европа Банк и Банк «Кузнецкий» предлагают специальные льготные кредиты для чиновников.
Агентство по страхованию вкладов планирует разработать поправки в Гражданский кодекс, предусматривающие открытие вкладов на паях с родственниками, друзьями и коммерческими организациями.
Другие законопроекты, которые планируется внедрить в российскую финансовую систему:

На рынке M&A активность в разгар отпускного сезона не высокая:

Топ-менеджеры Газпромбанка в результате допэмиссии сократили свои доли в капитале кредитной организации.
В начале месяца стало известно о закрытии офиса «Ренессанс Капитал» в Гонконге. За все время работы компания не заключила ни одной сделки. Закрытие офиса вписывается в общую стратегию компании по сокращению инвестиционно-банковского подразделения.
Однако российская инвестиционно-биржевая инфраструктура продолжает выкристаллизовываться. В начале июля о ребрендинге заявила как объединенная ММВБ-РТС, получившая фирменное название Московская биржа, так и оставшееся от РТС НП «Фондовая биржа РТС», именуемое отныне «НП развития финансового рынка РТС». Последнее избрало и нового президента – им, как и предполагалось, стал Роман Горюнов.